การวางแผนอสังหาริมทรัพย์: การวางแผนเพื่อความตายเพื่อให้ได้ทรัพย์สินที่คุณต้องการ ในเวลาที่คุณต้องการ ในแบบที่คุณต้องการ โดยเสียภาษีและค่าธรรมเนียมทางกฎหมายน้อยที่สุด
กฎหมายผู้สูงอายุ: การวางแผนสำหรับผู้ทุพพลภาพเพื่อให้ได้คนที่คุณต้องการจัดการเรื่องของคุณและปกป้องทรัพย์สินของคุณไม่ให้หมดไปสำหรับการดูแลระยะยาว
ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และกฎหมายผู้สูงอายุ
การฝึกวางแผนอสังหาริมทรัพย์และกฎหมายผู้สูงอายุเป็นหนึ่งในอาชีพที่สนุกสนานและคุ้มค่าที่สุดที่ทนายความอาจเลือก ลองนึกภาพพื้นที่ปฏิบัติที่ลูกค้าของคุณเคารพในความรู้ของคุณและปฏิบัติต่อคุณด้วยความกรุณาและสุภาพ พวกเขาจ่ายค่าธรรมเนียมให้คุณทันเวลาและบอกเพื่อน ๆ ว่าพวกเขาสนุกกับการทำงานกับคุณและบริษัทของคุณมากเพียงใด ในเวลาเดียวกัน คุณไม่ค่อยเผชิญกับแรงกดดันจากเส้นตาย น้อยกว่าทนายความฝ่ายตรงข้ามในอีกด้านหนึ่งของเรื่องที่พยายามทำให้ดีที่สุด ในกรณีส่วนใหญ่ คุณทำหน้าที่ในฐานะที่ปรึกษากฎหมาย (ที่ปรึกษาที่เชื่อถือได้) แทนที่จะเป็นทนายความ (ตัวแทนมืออาชีพ)
เราใช้เวลาไปกับการพบปะกับลูกค้า พูดคุยเรื่องชีวิตและครอบครัวของพวกเขา ตลอดจนจัดการกับความกลัวและความกังวลของพวกเขา ด้วยความรู้ การฝึกอบรม ประสบการณ์ และจินตนาการของเรา เราสร้างวิธีแก้ปัญหา บางครั้งอาจดูหรูหรา ไปจนถึงปัญหาเก่าแก่ของการส่งต่อทรัพย์สินจากรุ่นหนึ่งไปยังอีกรุ่นหนึ่งอย่างรวดเร็วและไม่ลำบากมากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ ในเวลาเดียวกัน เรายังพยายามปกป้องทรัพย์สินเหล่านั้นจากการถูกหักภาษี ค่าธรรมเนียมทางกฎหมาย และค่าใช้จ่ายสถานพยาบาลในขอบเขตที่กฎหมายอนุญาต
ผลลัพธ์สุดท้ายของกระบวนการนี้คือลูกค้าที่รู้สึกปลอดภัยและมั่นคงในความรู้ที่ว่า ในกรณีที่เสียชีวิตหรือทุพพลภาพ พวกเขาจะได้รับความคุ้มครองทั้งหมด เมื่อได้รับความอุ่นใจว่าอนาคตของพวกเขาได้รับการวางแผนอย่างดีและอยู่ในการดูแลที่ดี พวกเขาสามารถทำธุรกิจที่มีความสุขกับชีวิตได้ สำหรับผู้รับมอบอำนาจ ลูกค้าที่มีความสุขและพึงพอใจได้รับการเพิ่มเข้าไปในการปฏิบัติและความสัมพันธ์ที่อาจเป็นไปได้ตลอดชีวิตและให้ผลตอบแทนร่วมกันได้เริ่มต้นขึ้น มาดูกลยุทธ์และเทคนิคที่เราใช้เพื่อบรรลุสถานการณ์ที่น่าอิจฉานี้
ปัญหาสำคัญที่ลูกค้าอาวุโสต้องเผชิญในวันนี้
วิธีหนึ่งที่เราช่วยเหลือลูกค้าคือการวางแผนที่ครอบคลุม ดังนั้นพวกเขาอาจหลีกเลี่ยงการดำเนินคดีในศาลเมื่อเสียชีวิตหรือในกรณีทุพพลภาพ ความน่าเชื่อถือถูกนำมาใช้แทนพินัยกรรมสำหรับผู้สูงอายุเนื่องจากพวกเขาไม่ต้องการกระบวนการทางศาลในการชำระมรดก ความน่าเชื่อถือยังหลีกเลี่ยงการดำเนินการภาคทัณฑ์ต่างประเทศที่จำเป็นสำหรับทรัพย์สินที่เป็นเจ้าของในรัฐอื่นหรือที่เรียกว่าภาคทัณฑ์เสริม สิ่งนี้ช่วยประหยัดเวลาของครอบครัวในการชำระที่ดินและค่าใช้จ่ายในการดำเนินการทางกฎหมายที่สูง นอกจากนี้ เนื่องจากทรัสต์ที่มีชีวิตซึ่งเพิกถอนได้ ซึ่งแตกต่างจากพินัยกรรม มีผลในช่วงอายุของผู้อนุญาต ลูกค้าอาจกำหนดว่าบุคคลใดจะเข้ารับตำแหน่งแทนในกรณีที่เกิดความพิการ การวางแผนล่วงหน้าช่วยรักษาการควบคุมในครอบครัวหรือกับที่ปรึกษาที่เชื่อถือได้ และหลีกเลี่ยงสถานการณ์ที่อาจไม่อยู่ในความสนใจสูงสุดของลูกค้า ตัวอย่างเช่น ในกรณีของความทุพพลภาพที่ไม่ได้จัดทำแผนไว้ อาจต้องมีการยื่นคำร้องต่อศาลเพื่อแต่งตั้งผู้ปกครองตามกฎหมายสำหรับคนพิการ นี่อาจไม่ใช่คนที่ลูกค้าจะเลือก ในกรณีเช่นนี้ ทรัพย์สินไม่อาจถูกโอนเพื่อป้องกันพวกเขาจากการถูกใช้จ่ายเป็นค่าบ้านพักคนชราโดยไม่ได้รับอนุญาตจากศาล ซึ่งจะอนุญาตหรือไม่อนุญาตก็ได้
อีกด้านที่เราช่วยเหลือลูกค้าคือการประหยัดภาษีอสังหาริมทรัพย์ ทั้งของรัฐและรัฐบาลกลางสำหรับคู่แต่งงานโดยใช้เทคนิคสองความไว้วางใจ ทรัพย์สินจะถูกแบ่งเท่า ๆ กันระหว่างความไว้วางใจของคู่สมรสแต่ละคน ในขณะที่คู่สมรสที่ยังมีชีวิตอยู่ได้ใช้และเพลิดเพลินกับความไว้วางใจของคู่สมรสที่เสียชีวิต ทรัพย์สินของความไว้วางใจนั้นจะข้ามมรดกของคู่สมรสที่ยังมีชีวิตอยู่และไปที่ผู้รับประโยชน์ที่มีชื่อโดยตรงเมื่อคู่สมรสคนที่สองเสียชีวิต อาจประหยัดภาษีอสังหาริมทรัพย์ได้หลายหมื่นถึงแสนดอลลาร์หรือมากกว่า ขึ้นอยู่กับขนาดของอสังหาริมทรัพย์ นอกจากนี้ ความไว้วางใจในการดำรงชีวิตที่เพิกถอนได้จะหลีกเลี่ยงสองภาคทัณฑ์ที่จะเกิดขึ้นคือลูกค้าใช้พินัยกรรม เนื่องจากอสังหาริมทรัพย์ของทั้งคู่จะต้องได้รับการชำระหลังจากที่คู่สมรสแต่ละคนเสียชีวิตเพื่อประหยัดภาษีมรดก เรายังช่วยปกป้องทรัพย์สินจากการหมดลงเนื่องจากค่าใช้จ่ายในบ้านพักคนชรา ความน่าเชื่อถือของ Medicaid ที่เพิกถอนไม่ได้อาจมีขึ้นภายใต้ระยะเวลามองย้อนกลับห้าปี เพื่อปกป้องบ้านของลูกค้าและทรัพย์สินอื่น ๆ จากการที่ต้องใช้จ่ายเนื่องจากค่าใช้จ่ายสูงในการดูแลบ้านพักคนชรา เราใช้กฎการโอนทรัพย์สินและทรัพย์สินของ Medicaid เพื่อปกป้องทรัพย์สินในกรณีที่ลูกค้าต้องการการดูแลในบ้านพักคนชราแต่ไม่ได้วางแผนล่วงหน้า การใช้เงินรายปีที่มีคุณสมบัติตามเกณฑ์ของ Medicaid ตั๋วสัญญาใช้เงิน และข้อตกลงเกี่ยวกับที่อยู่อาศัยและการดูแล ทรัพย์สินที่สำคัญอาจได้รับการคุ้มครองแม้ว่าจะมีการมองย้อนกลับไปเป็นเวลาห้าปี แม้ว่าลูกค้าอาจอยู่ที่หน้าประตูบ้านพักคนชราก็ตาม